Pankkiyhteyden luominen Merit Aktivaan | Kirjanpito-ohjelma Passeli Merit

Tuki


Veloitukseton tuki

09 4259 7827

Palvelemme arkisin 09.00 – 16.00

Sähköpostituki

support@passelimerit.com

Palvelemme arkisin 09.00 – 16.00


Pankkiyhteyden luominen Merit Aktivaan

Nordigen Solutions on avoin pankkialusta, jonka kautta voidaan hakea eri pankkien/rahoituslaitosten tilitapahtumia Merit Aktivaan. Tilitapahtumien haun voi aktivoida henkilö, jolla on kyseisen pankkitilin verkkopankkitunnukset ja käyttöoikeudet.

Pankin kanssa ei tarvita erillisiä sopimuksia eikä tiliotteen manuaalista sisäänlukuakaan tarvita enää Nordigen-yhteyden luomisen jälkeen. Huomaa, että jotkin pankit saattavat veloittaa kolmannen osapuolen tekemistä tilikyselyistä oman hinnastonsa mukaan. Tarkista pankkisi hinnasto tämän osalta ennen kuin aktivoit Nordigen-yhteyden.

Merit Aktiva ei veloita palvelun käytöstä testausaikana. Ilmoitamme hyvissä ajoin kaikille ohjelman käyttäjille, kun testausaika on tulossa päätökseen.

Testausaikana pyydämme ottamaan yhteyttä Merit Aktivan asiakastukeen, mikäli havaitset tilitapahtumien tuonnissa haasteita. Pyydämme pankkiyhteyksien käyttöönottajia myös täsmäämään pankkitilin saldon päivittäin.

Suomessa toimivat pankit ja rahoituslaitokset, jotka on yhdistetty Nordigenin palveluun:

American Express

Bank Norwegian

Danske Bank Business

Danske Bank Private

Ferratum Bank

Handelsbanken Corporate

Handelsbanken Private

Ikano Bank

Klara Bank AB

Komplett Bank

Monese

N26 Bank

Nordea Business

Nordea Corporate

Nordea Personal

Oma Säästöpankki

OP Financial Group

PayPal

POP Pankki

Resurs Bank

Revolut

S-Pankki

SEB Kort Bank AB

SEB Kort Bank AB Corporate

Stripe

Säästöpankki

Wise

Alandsbanken

Nordigen-palvelun aktivointi

Palvelu aktivoidaan valikossa Maksutapahtumat > Pankit > Pankkitilin tiedot.

Mikäli samassa pankissa on useampia tilejä, integrointi tulee tehdä jokaiselle tilille erikseen ohjelman valikossa Maksutapahtumat > Pankit.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Valitse kohta “Luo suora yhteys pankkiin“, jonka jälkeen avautuu luettelo Nordigenin palveluun liitetyistä pankeista. Valitse oma pankkisi. Ohjeessa on käytetty esimerkkinä Nordeaa. Yhteyden luominen eri pankeissa saattaa hieman erota toisistaan.

Kun palveluun liitytään suomalaisen pankin tai rahoituslaitoksen IBAN-tunnisteella, ei pankkia tarvitse erikseen valita, vaan käyttäjä ohjataan suoraan kyseisen pankin tunnistautumissivulle.

Palvelun voi aktivoida henkilö, jolla on valitun pankkitilin käyttöoikeudet ja verkkopankkitunnukset.

Jos halutaan yhdistää palvelu rahoituslaitokseen, jolla ei ole IBAN-tunnusta (esim. Wise, PayPal, jne.), tulee ensin valita maa ja sen jälkeen vastaava rahoituslaitos. Mikäli rahoituslaitoksella ei ole IBAN-tunnusta, voi IBAN-kenttään syöttää minkä tahansa sanan, esim. ”PayPal”, ”Stripe” jne.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated Ensin on hyväksyttävä Merit Aktivan pääsy tilitietoihin Nordigenin kautta:

Graphical user interface, text, application, chat or text message, email Description automatically generated

Kun hyväksyt ehdot, ohjataan sinut verkkopankin tunnistautumiseen:

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Nordea Business -verkkopankissa kysytään yritystunnusta. Syötä Y-tunnus ilman väliviivaa. Huomaa, että kaikkien pankkien kohdalla ei y-tunnusta kysytä erikseen, tällöin syötetään suoraan pankkitunnukset.

Tämän jälkeen syötetään verkkopankkitunnukset.

Graphical user interface, application Description automatically generated

Verkkopankin tunnistautumisen jälkeen tulee valita pankkitili, joka halutaan yhdistää Nordigenin palveluun. Ennen vahvistusta näkyy yhteenveto tilitietopalveluista, joita pankki välittää (tilin tiedot, saldo sekä tilitapahtumien tiedot).

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Huomaa, että Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote.

Valitse pankkitili ja siirry eteenpäin Jatka/Vahvista-painikkeella.

Jos integrointi onnistui, saat ilmoituksen:

Logo, company name Description automatically generated

Mikäli integrointi aloitettiin tililtä, jonka IBAN-tunnus on väärä, saat ilmoituksen:

A picture containing text Description automatically generated

Mikäli integrointi ei onnistu siksi, että tilin käyttö vaatii lisäkäyttöoikeuden, otathan yhteyttä pankkiisi ja pyydä heitä lisäämään PSD2-yhteydet pankkitiliisi. Uusissa tileissä tämä on lisättynä automaattisesti, mutta vanhemmille tileille se tulee pyytää lisäämään erikseen. Tarkista myös pankkisi hinnasto PSD2-yhteyksien osalta.

Nordigen-yhteyden uudistaminen

Nordigenin yhteys on voimassa 90 päivää. Viimeinen voimassaolopäivä näkyy pankkitilin tiedoissa sekä työpöydällä vastaavan pankkitilin kohdalla.

Graphical user interface Description automatically generated

Yhteys uudistetaan valikossa: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa kyseisen pankkitilin tiedot ja klikkaa Päivitä Nordigenin yhteys -painiketta.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Merit Aktivaan saapuneiden tilitapahtumien käsittely

Kun Nordigen yhteys on luotu, saapuvat tilitapahtumat Merit Aktivan valikkoon: Maksutapahtumat > Maksutapahtumat > Tiliotteiden sisäänluku yhteyden luontipäivän alusta lähtien. Takautuvasti tapahtumia ei saa Merit Aktivaan.

Tilitapahtumien haku tapahtuu suurimmassa osassa pankeista 15 minuutin välein. Joistain pankeista/rahoituslaitoksista on mahdollista hakea tapahtumat vain neljä kertaa vuorokaudessa. Siinä tapauksessa tapahtumat haetaan ohjelmaan klo 6.00, 11.00, 15.00 ja 19.00. Säästöpankista ja Oma Säästöpankista tapahtumat haetaan vain kerran päivässä.

Kuva, joka sisältää kohteen pöytä Kuvaus luotu automaattisesti

Tilitapahtumat käsitellään, kuten aiemminkin luettaessa tiliotetiedostoa sisään Merit Aktivaan.

Ohjelma kohdistaa viitenumeron perusteella maksut ohjelmasta löytyville laskuille, ja nämä rivit näkyvät vihreinä. Ne tapahtumat, joita ohjelma ei pysty syystä tai toisesta kohdistamaan, tulee käsitellä manuaalisesti. Osto- ja myyntilaskuihin sekä oma-aloitteisten verojen maksuihin liittyvät tapahtumat kirjataan ja kohdistetaan laskuille Laskut-painikkeesta ja kaikki muut tapahtumat Muut-painikkeella. Kun vastatili on valittu, kyseinen rivi muuttuu vihreäksi.

Kun kaikki tiliöidyt tapahtumat vahvistetaan, niistä muodostuu kirjaukset pääkirjaan.

Lue lisää tilitapahtumien käsittelystä ohjeesta: Pankin tiliotteen sisäänluku (sivulta 3 alkaen).

Mikäli haluat, että ohjelma vahvistaa osto- ja myyntilaskuihin kohdistuneet maksut ja siirtää ne maksuluetteloon automaattisesti, avaa valikko: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa ko. pankin tiedot ja valitse kohta “Vahvista automaattisesti kohdistetut maksusuoritukset“. Tällöin ohjelma vahvistaa automaattisesti kaikki sellaiset maksutapahtumat, joihin löytyy viitenumeron perusteella lasku ja siirtää tapahtumat suoraan maksuluetteloon. Tapahtumat, joihin ohjelma ei löydä laskua, jäävät tiliotteen sisäänlukuikkunaan manuaalisesti käsiteltäviksi.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Pankin saldon täsmäytys

Nordigen hakee tilitapahtumat 15 minuutin välein, joten pankkitilin saldo Merit Aktivassa ja pankkitilin saldo verkkopankissa tulisi täsmätä päivittäin. Kirjaudu verkkopankkiin ja tarkista, että pankin sen hetkinen saldo vastaa kirjanpidon pankkitilin saldoa työpöydällä.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Viimeistään kuun lopussa on tarkistettava, että pankkitilin saldo Merit Aktivan pääkirjassa vastaa verkkopankista saatavan PDF-tiliotteen saldoa kuun viimeinen päivä.

PDF-muotoisen tiliotteen arkistointi

Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote. Kuukauden lopun pdf-tiliotteen voi liittää ohjelmaan liitteeksi esim. kyseisen kuukauden ensimmäiseen tai viimeiseen pankkitapahtuman kirjaukseen. Kuukauden loppuun voi myös lisätä yhden ylimääräisen pääkirjatositteen, jonka liitteeksi tiliotteen voi tallentaa.

Pankkiyhteyden luominen Merit Aktivaan

Nordigen Solutions on avoin pankkialusta, jonka kautta voidaan hakea eri pankkien/rahoituslaitosten tilitapahtumia Merit Aktivaan. Tilitapahtumien haun voi aktivoida henkilö, jolla on kyseisen pankkitilin verkkopankkitunnukset ja käyttöoikeudet.

Pankin kanssa ei tarvita erillisiä sopimuksia eikä tiliotteen manuaalista sisäänlukuakaan tarvita enää Nordigen-yhteyden luomisen jälkeen. Huomaa, että jotkin pankit saattavat veloittaa kolmannen osapuolen tekemistä tilikyselyistä oman hinnastonsa mukaan. Tarkista pankkisi hinnasto tämän osalta ennen kuin aktivoit Nordigen-yhteyden.

Merit Aktiva ei veloita palvelun käytöstä testausaikana (31.8.2022 saakka). 1.9.2022 lähtien veloitamme palvelusta 5 €/yritys/kk +alv. Jatkamalla palvelun käyttöä testausvaiheen jälkeen, hyväksyt veloituksen. Veloitus lisätään Merit Aktivan kuukausilaskulle.

Testausaikana 30.5.-31.8.2022 pyydämme ottamaan yhteyttä Merit Aktivan asiakastukeen, mikäli havaitset tilitapahtumien tuonnissa haasteita. Pyydämme pankkiyhteyksien käyttöönottajia myös täsmäämään pankkitilin saldon päivittäin.

Suomessa toimivat pankit ja rahoituslaitokset, jotka on yhdistetty Nordigenin palveluun:

American Express

Bank Norwegian

Danske Bank Business

Danske Bank Private

Ferratum Bank

Handelsbanken Corporate

Handelsbanken Private

Ikano Bank

Klara Bank AB

Komplett Bank

Monese

N26 Bank

Nordea Business

Nordea Corporate

Nordea Personal

Oma Säästöpankki

OP Financial Group

PayPal

POP Pankki

Resurs Bank

Revolut

S-Pankki

SEB Kort Bank AB

SEB Kort Bank AB Corporate

Stripe

Säästöpankki

Wise

Alandsbanken

Nordigen-palvelun aktivointi

Palvelu aktivoidaan valikossa Maksutapahtumat > Pankit > Pankkitilin tiedot.

Mikäli samassa pankissa on useampia tilejä, integrointi tulee tehdä jokaiselle tilille erikseen ohjelman valikossa Maksutapahtumat > Pankit.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Valitse kohta “Luo suora yhteys pankkiin“, jonka jälkeen avautuu luettelo Nordigenin palveluun liitetyistä pankeista. Valitse oma pankkisi. Ohjeessa on käytetty esimerkkinä Nordeaa. Yhteyden luominen eri pankeissa saattaa hieman erota toisistaan.

Kun palveluun liitytään suomalaisen pankin tai rahoituslaitoksen IBAN-tunnisteella, ei pankkia tarvitse erikseen valita, vaan käyttäjä ohjataan suoraan kyseisen pankin tunnistautumissivulle.

Palvelun voi aktivoida henkilö, jolla on valitun pankkitilin käyttöoikeudet ja verkkopankkitunnukset.

Jos halutaan yhdistää palvelu rahoituslaitokseen, jolla ei ole IBAN-tunnusta (esim. Wise, PayPal, jne.), tulee ensin valita maa ja sen jälkeen vastaava rahoituslaitos. Mikäli rahoituslaitoksella ei ole IBAN-tunnusta, voi IBAN-kenttään syöttää minkä tahansa sanan, esim. ”PayPal”, ”Stripe” jne.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated Ensin on hyväksyttävä Merit Aktivan pääsy tilitietoihin Nordigenin kautta:

Graphical user interface, text, application, chat or text message, email Description automatically generated

Kun hyväksyt ehdot, ohjataan sinut verkkopankin tunnistautumiseen:

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Nordea Business -verkkopankissa kysytään yritystunnusta. Syötä Y-tunnus ilman väliviivaa. Huomaa, että kaikkien pankkien kohdalla ei y-tunnusta kysytä erikseen, tällöin syötetään suoraan pankkitunnukset.

Tämän jälkeen syötetään verkkopankkitunnukset.

Graphical user interface, application Description automatically generated

Verkkopankin tunnistautumisen jälkeen tulee valita pankkitili, joka halutaan yhdistää Nordigenin palveluun. Ennen vahvistusta näkyy yhteenveto tilitietopalveluista, joita pankki välittää (tilin tiedot, saldo sekä tilitapahtumien tiedot).

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Huomaa, että Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote.

Valitse pankkitili ja siirry eteenpäin Jatka/Vahvista-painikkeella.

Jos integrointi onnistui, saat ilmoituksen:

Logo, company name Description automatically generated

Mikäli integrointi aloitettiin tililtä, jonka IBAN-tunnus on väärä, saat ilmoituksen:

A picture containing text Description automatically generated

Mikäli integrointi ei onnistu siksi, että tilin käyttö vaatii lisäkäyttöoikeuden, otathan yhteyttä pankkiisi ja pyydä heitä lisäämään PSD2-yhteydet pankkitiliisi. Uusissa tileissä tämä on lisättynä automaattisesti, mutta vanhemmille tileille se tulee pyytää lisäämään erikseen. Tarkista myös pankkisi hinnasto PSD2-yhteyksien osalta.

Nordigen-yhteyden uudistaminen

Nordigenin yhteys on voimassa 90 päivää. Viimeinen voimassaolopäivä näkyy pankkitilin tiedoissa sekä työpöydällä vastaavan pankkitilin kohdalla.

Graphical user interface Description automatically generated

Yhteys uudistetaan valikossa: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa kyseisen pankkitilin tiedot ja klikkaa Päivitä Nordigenin yhteys -painiketta.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Merit Aktivaan saapuneiden tilitapahtumien käsittely

Kun Nordigen yhteys on luotu, saapuvat tilitapahtumat Merit Aktivan valikkoon: Maksutapahtumat > Maksutapahtumat > Tiliotteiden sisäänluku yhteyden luontipäivän alusta lähtien. Takautuvasti tapahtumia ei saa Merit Aktivaan.

Tilitapahtumien haku tapahtuu suurimmassa osassa pankeista 15 minuutin välein. Joistain pankeista/rahoituslaitoksista on mahdollista hakea tapahtumat vain neljä kertaa vuorokaudessa. Siinä tapauksessa tapahtumat haetaan ohjelmaan klo 6.00, 11.00, 15.00 ja 19.00. Säästöpankista ja Oma Säästöpankista tapahtumat haetaan vain kerran päivässä.

Kuva, joka sisältää kohteen pöytä Kuvaus luotu automaattisesti

Tilitapahtumat käsitellään, kuten aiemminkin luettaessa tiliotetiedostoa sisään Merit Aktivaan.

Ohjelma kohdistaa viitenumeron perusteella maksut ohjelmasta löytyville laskuille, ja nämä rivit näkyvät vihreinä. Ne tapahtumat, joita ohjelma ei pysty syystä tai toisesta kohdistamaan, tulee käsitellä manuaalisesti. Osto- ja myyntilaskuihin sekä oma-aloitteisten verojen maksuihin liittyvät tapahtumat kirjataan ja kohdistetaan laskuille Laskut-painikkeesta ja kaikki muut tapahtumat Muut-painikkeella. Kun vastatili on valittu, kyseinen rivi muuttuu vihreäksi.

Kun kaikki tiliöidyt tapahtumat vahvistetaan, niistä muodostuu kirjaukset pääkirjaan.

Lue lisää tilitapahtumien käsittelystä ohjeesta: Pankin tiliotteen sisäänluku (sivulta 3 alkaen).

Mikäli haluat, että ohjelma vahvistaa osto- ja myyntilaskuihin kohdistuneet maksut ja siirtää ne maksuluetteloon automaattisesti, avaa valikko: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa ko. pankin tiedot ja valitse kohta “Vahvista automaattisesti kohdistetut maksusuoritukset“. Tällöin ohjelma vahvistaa automaattisesti kaikki sellaiset maksutapahtumat, joihin löytyy viitenumeron perusteella lasku ja siirtää tapahtumat suoraan maksuluetteloon. Tapahtumat, joihin ohjelma ei löydä laskua, jäävät tiliotteen sisäänlukuikkunaan manuaalisesti käsiteltäviksi.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Pankin saldon täsmäytys

Nordigen hakee tilitapahtumat 15 minuutin välein, joten pankkitilin saldo Merit Aktivassa ja pankkitilin saldo verkkopankissa tulisi täsmätä päivittäin. Kirjaudu verkkopankkiin ja tarkista, että pankin sen hetkinen saldo vastaa kirjanpidon pankkitilin saldoa työpöydällä.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Viimeistään kuun lopussa on tarkistettava, että pankkitilin saldo Merit Aktivan pääkirjassa vastaa verkkopankista saatavan PDF-tiliotteen saldoa kuun viimeinen päivä.

PDF-muotoisen tiliotteen arkistointi

Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote. Kuukauden lopun pdf-tiliotteen voi liittää ohjelmaan liitteeksi esim. kyseisen kuukauden ensimmäiseen tai viimeiseen pankkitapahtuman kirjaukseen. Kuukauden loppuun voi myös lisätä yhden ylimääräisen pääkirjatositteen, jonka liitteeksi tiliotteen voi tallentaa.

Pankkiyhteyden luominen Merit Aktivaan

Nordigen Solutions on avoin pankkialusta, jonka kautta voidaan hakea eri pankkien/rahoituslaitosten tilitapahtumia Merit Aktivaan. Tilitapahtumien haun voi aktivoida henkilö, jolla on kyseisen pankkitilin verkkopankkitunnukset ja käyttöoikeudet.

Pankin kanssa ei tarvita erillisiä sopimuksia eikä tiliotteen manuaalista sisäänlukuakaan tarvita enää Nordigen-yhteyden luomisen jälkeen. Huomaa, että jotkin pankit saattavat veloittaa kolmannen osapuolen tekemistä tilikyselyistä oman hinnastonsa mukaan. Tarkista pankkisi hinnasto tämän osalta ennen kuin aktivoit Nordigen-yhteyden.

Merit Aktiva ei veloita palvelun käytöstä testausaikana (31.8.2022 saakka). 1.9.2022 lähtien veloitamme palvelusta 5 €/yritys/kk +alv. Jatkamalla palvelun käyttöä testausvaiheen jälkeen, hyväksyt veloituksen. Veloitus lisätään Merit Aktivan kuukausilaskulle.

Testausaikana 30.5.-31.8.2022 pyydämme ottamaan yhteyttä Merit Aktivan asiakastukeen, mikäli havaitset tilitapahtumien tuonnissa haasteita. Pyydämme pankkiyhteyksien käyttöönottajia myös täsmäämään pankkitilin saldon päivittäin.

Suomessa toimivat pankit ja rahoituslaitokset, jotka on yhdistetty Nordigenin palveluun:

American Express

Bank Norwegian

Danske Bank Business

Danske Bank Private

Ferratum Bank

Handelsbanken Corporate

Handelsbanken Private

Ikano Bank

Klara Bank AB

Komplett Bank

Monese

N26 Bank

Nordea Business

Nordea Corporate

Nordea Personal

Oma Säästöpankki

OP Financial Group

PayPal

POP Pankki

Resurs Bank

Revolut

S-Pankki

SEB Kort Bank AB

SEB Kort Bank AB Corporate

Stripe

Säästöpankki

Wise

Alandsbanken

Nordigen-palvelun aktivointi

Palvelu aktivoidaan valikossa Maksutapahtumat > Pankit > Pankkitilin tiedot.

Mikäli samassa pankissa on useampia tilejä, integrointi tulee tehdä jokaiselle tilille erikseen ohjelman valikossa Maksutapahtumat > Pankit.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Valitse kohta “Luo suora yhteys pankkiin“, jonka jälkeen avautuu luettelo Nordigenin palveluun liitetyistä pankeista. Valitse oma pankkisi. Ohjeessa on käytetty esimerkkinä Nordeaa. Yhteyden luominen eri pankeissa saattaa hieman erota toisistaan.

Kun palveluun liitytään suomalaisen pankin tai rahoituslaitoksen IBAN-tunnisteella, ei pankkia tarvitse erikseen valita, vaan käyttäjä ohjataan suoraan kyseisen pankin tunnistautumissivulle.

Palvelun voi aktivoida henkilö, jolla on valitun pankkitilin käyttöoikeudet ja verkkopankkitunnukset.

Jos halutaan yhdistää palvelu rahoituslaitokseen, jolla ei ole IBAN-tunnusta (esim. Wise, PayPal, jne.), tulee ensin valita maa ja sen jälkeen vastaava rahoituslaitos.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Ensin on hyväksyttävä Merit Aktivan pääsy tilitietoihin Nordigenin kautta:

Graphical user interface, text, application, chat or text message, email Description automatically generated

Kun hyväksyt ehdot, ohjataan sinut verkkopankin tunnistautumiseen:

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Nordea Business -verkkopankissa kysytään yritystunnusta. Syötä Y-tunnus ilman väliviivaa. Huomaa, että kaikkien pankkien kohdalla ei y-tunnusta kysytä erikseen, tällöin syötetään suoraan pankkitunnukset.

Tämän jälkeen syötetään verkkopankkitunnukset.

Graphical user interface, application Description automatically generated

Verkkopankin tunnistautumisen jälkeen tulee valita pankkitili, joka halutaan yhdistää Nordigenin palveluun. Ennen vahvistusta näkyy yhteenveto tilitietopalveluista, joita pankki välittää (tilin tiedot, saldo sekä tilitapahtumien tiedot).

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Huomaa, että Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote.

Valitse pankkitili ja siirry eteenpäin Jatka/Vahvista-painikkeella.

Jos integrointi onnistui, saat ilmoituksen:

Logo, company name Description automatically generated

Mikäli integrointi aloitettiin tililtä, jonka IBAN-tunnus on väärä, saat ilmoituksen:

A picture containing text Description automatically generated

Mikäli integrointi ei onnistu siksi, että tilin käyttö vaatii lisäkäyttöoikeuden, otathan yhteyttä pankkiisi ja pyydä heitä lisäämään PSD2-yhteydet pankkitiliisi. Uusissa tileissä tämä on lisättynä automaattisesti, mutta vanhemmille tileille se tulee pyytää lisäämään erikseen. Tarkista myös pankkisi hinnasto PSD2-yhteyksien osalta.

Nordigen-yhteyden uudistaminen

Nordigenin yhteys on voimassa 90 päivää. Viimeinen voimassaolopäivä näkyy pankkitilin tiedoissa sekä työpöydällä vastaavan pankkitilin kohdalla.

Graphical user interface Description automatically generated

Yhteys uudistetaan valikossa: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa kyseisen pankkitilin tiedot ja klikkaa Päivitä Nordigenin yhteys -painiketta.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Merit Aktivaan saapuneiden tilitapahtumien käsittely

Kun Nordigen yhteys on luotu, saapuvat tilitapahtumat Merit Aktivan valikkoon: Maksutapahtumat > Maksutapahtumat > Tiliotteiden sisäänluku yhteyden luontipäivän alusta lähtien. Takautuvasti tapahtumia ei saa Merit Aktivaan.

Tilitapahtumien haku tapahtuu suurimmassa osassa pankeista 15 minuutin välein. Joistain pankeista/rahoituslaitoksista on mahdollista hakea tapahtumat vain neljä kertaa vuorokaudessa. Siinä tapauksessa tapahtumat haetaan ohjelmaan klo 6.00, 11.00, 15.00 ja 19.00. Säästöpankista ja Oma Säästöpankista tapahtumat haetaan vain kerran päivässä.

Kuva, joka sisältää kohteen pöytä Kuvaus luotu automaattisesti

Tilitapahtumat käsitellään, kuten aiemminkin luettaessa tiliotetiedostoa sisään Merit Aktivaan.

Ohjelma kohdistaa viitenumeron perusteella maksut ohjelmasta löytyville laskuille, ja nämä rivit näkyvät vihreinä. Ne tapahtumat, joita ohjelma ei pysty syystä tai toisesta kohdistamaan, tulee käsitellä manuaalisesti. Osto- ja myyntilaskuihin sekä oma-aloitteisten verojen maksuihin liittyvät tapahtumat kirjataan ja kohdistetaan laskuille Laskut-painikkeesta ja kaikki muut tapahtumat Muut-painikkeella. Kun vastatili on valittu, kyseinen rivi muuttuu vihreäksi.

Kun kaikki tiliöidyt tapahtumat vahvistetaan, niistä muodostuu kirjaukset pääkirjaan.

Lue lisää tilitapahtumien käsittelystä ohjeesta: Pankin tiliotteen sisäänluku (sivulta 3 alkaen).

Mikäli haluat, että ohjelma vahvistaa osto- ja myyntilaskuihin kohdistuneet maksut ja siirtää ne maksuluetteloon automaattisesti, avaa valikko: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa ko. pankin tiedot ja valitse kohta “Vahvista automaattisesti kohdistetut maksusuoritukset“. Tällöin ohjelma vahvistaa automaattisesti kaikki sellaiset maksutapahtumat, joihin löytyy viitenumeron perusteella lasku ja siirtää tapahtumat suoraan maksuluetteloon. Tapahtumat, joihin ohjelma ei löydä laskua, jäävät tiliotteen sisäänlukuikkunaan manuaalisesti käsiteltäviksi.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Pankin saldon täsmäytys

Nordigen hakee tilitapahtumat 15 minuutin välein, joten pankkitilin saldo Merit Aktivassa ja pankkitilin saldo verkkopankissa tulisi täsmätä päivittäin. Kirjaudu verkkopankkiin ja tarkista, että pankin sen hetkinen saldo vastaa kirjanpidon pankkitilin saldoa työpöydällä.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Viimeistään kuun lopussa on tarkistettava, että pankkitilin saldo Merit Aktivan pääkirjassa vastaa verkkopankista saatavan PDF-tiliotteen saldoa kuun viimeinen päivä.

PDF-muotoisen tiliotteen arkistointi

Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote. Kuukauden lopun pdf-tiliotteen voi liittää ohjelmaan liitteeksi esim. kyseisen kuukauden ensimmäiseen tai viimeiseen pankkitapahtuman kirjaukseen. Kuukauden loppuun voi myös lisätä yhden ylimääräisen pääkirjatositteen, jonka liitteeksi tiliotteen voi tallentaa.

Pankkiyhteyden luominen Merit Aktivaan

Nordigen Solutions on avoin pankkialusta, jonka kautta voidaan hakea eri pankkien/rahoituslaitosten tilitapahtumia Merit Aktivaan. Tilitapahtumien haun voi aktivoida henkilö, jolla on kyseisen pankkitilin verkkopankkitunnukset ja käyttöoikeudet.

Palvelun käyttö on ilmaista testausaikana (31.8.2022 saakka). 1.9.2022 lähtien palvelu maksaa 5 €/yritys/kk +alv. Jatkamalla palvelun käyttöä testausvaiheen jälkeen, hyväksyt veloituksen. Veloitus lisätään Merit Aktivan kuukausilaskulle.

Testausaikana 30.5.-31.8.2022 pyydämme ottamaan yhteyttä Merit Aktivan asiakastukeen, mikäli havaitset tilitapahtumien tuonnissa haasteita. Pyydämme pankkiyhteyksien käyttöönottajia myös täsmäämään pankkitilin saldon päivittäin.

Suomessa toimivat pankit ja rahoituslaitokset, jotka on yhdistetty Nordigenin palveluun:

American Express

Bank Norwegian

Danske Bank Business

Danske Bank Private

Ferratum Bank

Handelsbanken Corporate

Handelsbanken Private

Ikano Bank

Klara Bank AB

Komplett Bank

Monese

N26 Bank

Nordea Business

Nordea Corporate

Nordea Personal

Oma Säästöpankki

OP Financial Group

PayPal

POP Pankki

Resurs Bank

Revolut

S-Pankki

SEB Kort Bank AB

SEB Kort Bank AB Corporate

Stripe

Säästöpankki

Wise

Alandsbanken

Nordigen-palvelun aktivointi

Palvelu aktivoidaan valikossa Maksutapahtumat > Pankit > Pankkitilin tiedot.

Mikäli samassa pankissa on useampia tilejä, integrointi tulee tehdä jokaiselle tilille erikseen ohjelman valikossa Maksutapahtumat > Pankit.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Valitse kohta “Luo suora yhteys pankkiin“, jonka jälkeen avautuu luettelo Nordigenin palveluun liitetyistä pankeista. Valitse oma pankkisi. Ohjeessa on käytetty esimerkkinä Nordeaa. Yhteyden luominen eri pankeissa saattaa hieman erota toisistaan.

Kun palveluun liitytään suomalaisen pankin tai rahoituslaitoksen IBAN-tunnisteella, ei pankkia tarvitse erikseen valita, vaan käyttäjä ohjataan suoraan kyseisen pankin tunnistautumissivulle.

Palvelun voi aktivoida henkilö, jolla on valitun pankkitilin käyttöoikeudet ja verkkopankkitunnukset.
Jos halutaan yhdistää palvelu rahoituslaitokseen, jolla ei ole IBAN-tunnusta (esim. Wise, PayPal, jne.), tulee ensin valita maa ja sen jälkeen vastaava rahoituslaitos.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Ensin on hyväksyttävä Merit Aktivan pääsy tilitietoihin Nordigenin kautta:

Graphical user interface, text, application, chat or text message, email Description automatically generated

Kun hyväksyt ehdot, ohjataan sinut verkkopankin tunnistautumiseen:

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Nordea Business -verkkopankissa kysytään yritystunnusta. Syötä Y-tunnus ilman väliviivaa. Huomaa, että kaikkien pankkien kohdalla ei y-tunnusta kysytä erikseen, tällöin syötetään suoraan pankkitunnukset.

Tämän jälkeen syötetään verkkopankkitunnukset.

Graphical user interface, application Description automatically generated

Verkkopankin tunnistautumisen jälkeen tulee valita pankkitili, joka halutaan yhdistää Nordigenin palveluun. Ennen vahvistusta näkyy yhteenveto tilitietopalveluista, joita pankki välittää (tilin tiedot, saldo sekä tilitapahtumien tiedot).

Graphical user interface, text, application, email Description automatically generated

Huomaa, että Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote.

Valitse pankkitili ja siirry eteenpäin Jatka/Vahvista-painikkeella.

Jos integrointi onnistui, saat ilmoituksen:

Logo, company name Description automatically generated

Mikäli integrointi aloitettiin tililtä, jonka IBAN-tunnus on väärä, saat ilmoituksen:

A picture containing text Description automatically generated

Mikäli integrointi ei onnistu siksi, että tilin käyttö vaatii lisäkäyttöoikeuden, otathan yhteyttä pankkiisi ja pyydä heitä lisäämään PSD2-yhteydet pankkitiliisi. Uusissa tileissä tämä on lisättynä automaattisesti, mutta vanhemmille tileille se tulee pyytää lisäämään erikseen.

Nordigen-yhteyden uudistaminen

Nordigenin yhteys on voimassa 90 päivää. Viimeinen voimassaolopäivä näkyy pankkitilin tiedoissa sekä työpöydällä vastaavan pankkitilin kohdalla.

Graphical user interface Description automatically generated

Yhteys uudistetaan valikossa: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa kyseisen pankkitilin tiedot ja klikkaa Päivitä Nordigenin yhteys -painiketta.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

Merit Aktivaan saapuneiden tilitapahtumien käsittely

Kun Nordigen yhteys on luotu, saapuvat tilitapahtumat Merit Aktivan valikkoon: Maksutapahtumat > Maksutapahtumat > Tiliotteiden sisäänluku yhteyden luontipäivän alusta lähtien. Nordigen hakee tilitapahtumia 15 minuutin välein.

Kuva, joka sisältää kohteen pöytä Kuvaus luotu automaattisesti

Tilitapahtumat käsitellään, kuten aiemminkin luettaessa tiliotetiedostoa sisään Merit Aktivaan.

Ohjelma kohdistaa viitenumeron perusteella maksut ohjelmasta löytyville laskuille, ja nämä rivit näkyvät vihreinä. Ne tapahtumat, joita ohjelma ei pysty syystä tai toisesta kohdistamaan, tulee käsitellä manuaalisesti. Osto- ja myyntilaskuihin sekä oma-aloitteisten verojen maksuihin liittyvät tapahtumat kirjataan ja kohdistetaan laskuille Laskut-painikkeesta ja kaikki muut tapahtumat Muut-painikkeella. Kun vastatili on valittu, kyseinen rivi muuttuu vihreäksi.

Kun kaikki tiliöidyt tapahtumat vahvistetaan, niistä muodostuu kirjaukset pääkirjaan.

Lue lisää tilitapahtumien käsittelystä ohjeesta: Pankin tiliotteen sisäänluku (sivulta 3 alkaen).

Mikäli haluat, että ohjelma vahvistaa osto- ja myyntilaskuihin kohdistuneet maksut ja siirtää ne maksuluetteloon automaattisesti, avaa valikko: Maksutapahtumat > Pankit. Avaa ko. pankin tiedot ja valitse kohta “Vahvista automaattisesti kohdistetut maksusuoritukset“. Tällöin ohjelma vahvistaa automaattisesti kaikki sellaiset maksutapahtumat, joihin löytyy viitenumeron perusteella lasku ja siirtää tapahtumat suoraan maksuluetteloon. Tapahtumat, joihin ohjelma ei löydä laskua, jäävät tiliotteen sisäänlukuikkunaan manuaalisesti käsiteltäviksi.

Graphical user interface, text, application Description automatically generated

 

Pankin saldon täsmäytys

Nordigen hakee tilitapahtumat 15 minuutin välein, joten pankkitilin saldo Merit Aktivassa ja pankkitilin saldo verkkopankissa tulisi täsmätä päivittäin. Kirjaudu verkkopankkiin ja tarkista, että pankin sen hetkinen saldo vastaa kirjanpidon pankkitilin saldoa työpöydällä.

Kuva, joka sisältää kohteen teksti Kuvaus luotu automaattisesti

Viimeistään kuun lopussa on tarkistettava, että pankkitilin saldo Merit Aktivan pääkirjassa vastaa verkkopankista saatavan PDF-tiliotteen saldoa kuun viimeinen päivä.

PDF-muotoisen tiliotteen arkistointi

Merit Aktivaan tuodaan Nordigenin kautta ainoastaan tilitapahtumat, ei varsinaista tiliotetta. Ota verkkopankista arkistoosi edelleen PDF-muotoinen tiliote. Kuukauden lopun pdf-tiliotteen voi liittää ohjelmaan liitteeksi esim. kyseisen kuukauden ensimmäiseen tai viimeiseen pankkitapahtuman kirjaukseen. Kuukauden loppuun voi myös lisätä yhden ylimääräisen pääkirjatositteen, jonka liitteeksi tiliotteen voi tallentaa.